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Los mercados han vuelto a abrir con grandes beneficios después de anotarse las mayores subidas de la historia prácticamente todos los mercados.
El Nikkei no ha sido una excepción y hoy se ha anotado un ascenso del 14,15%.
El resto de plazas europeas siguen festejando la consecución del plan de estabilización de mercados y en nuestro mercado doméstico los inversores con alegría y confianza están dando alas al Ibex que se anota en estos momentos un 3,8%. Los valores aconsejados desde esta site son los que suben con mas fuerza entre los que destacamos ABENGOA con un 6,69, GAMESA con un 7,88% e IBERDROLA con un 7,68.
Mucho nos tememos por otra parte que el rebote no puede durar mucho más con lo que aconsejaríamos vender cuando el mercado empiece a dar síntomas de cansancio que podría muy bien ser hacia las 14:00 cuando los futuros de Wall Street empiezan a hacer acto de presencia.
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Si bien en un principio la jornada ha empezado con ascensos de más del 2% que ha permitido al selectivo casi alcanzar la cota de los 11.000 que se está demostrando ser de una trascendencia sicológica muy importante, posteriormente el selectivo está cediendo en su fuerza ascendente y en estos momentos está apreciándose un 1,3% hasta los 10.870 puntos.
Los bancos no están empujando tanto al Ibex cómo podría ser necesario y no se ve un líder claro de entre los blue chips para liderar los avances. Destacan en el selectivo SACYRy ABENGOA que fueron valores muy castigados en la jornada de ayer, con ascensos de más del 3%.
Tendremos que esperar a ver si esta barrera de los 11.000 puntos se supera con prontitud, porque mucho nos tememos que de no superarse rápidamente, nos veremos abocados a perder los 10.000 en pocas jornadas.
Veremos en que medida sigue evolucionando el mercado, pero creemos que con los precios a los que están algunos valores y viendo la evolución de mercados como el del petróleo y la cotización del dólar pensamos que la subida de los mercados no puede esperar mucho, y los inversores que hayan sido arriesgados invirtiendo en estos tiempos convulsos, sacarán rentabilidades importantes, al menos hasta final de año.
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TELEFÓNICA sigue tirando del Ibex con la ayuda de la banca mediana by Marcel Manresa on November 19th, 2007 La buena sesión de TELEFÓNICA como nos tiene acostumbrados en los últimos tiempos, está manteniendo al Ibex en positivo, en estos momentos está avanzando un 1,14% y se sitúa en los 23,12€, ayudada en esta labor por la banca mediana ya que mientras BANKINTER avanza un 3% SABADELL hace lo propio con un 1,68% y el POPULAR con un 1,4%.
La banca mediana se dispara tras movimiento en Bankinter by Marcel Manresa on November 19th, 2007 Los bancos domésticos suben con fuerza esta mañana después de que Ramchand Bhavnani, accionista de Bankinter, haya traspasado su participación del 14,9% a Credit Agricole por 809 millones de euros.
Las tormentas financieras de las jornadas en el último mes han dejado al mercado muy débil pero aún así aguanta por encima de los 11.000 puntos, cota sicológica que de perderla, haría inevitable la precipitación hasta bajar de los 10.000 puntos. De todas maneras creemos que de momento el mercado aguantará hasta cerca de fin de año.
Las reuniones de este fin de semana es de suponer que tranquilizarán a los mercados una vez firmado el plan de rescate bush por lo que nuestras previsiones son de que el mercado superará los 12.000 puntos aunque en ese momento podría haber una ligera corrección del 2%.
Los títulos aconsejados el viernes tuvieron un comportamiento muy similar al del mercado aunque creemos en las posibilidades de estos activos a corto plazo.
VALOR
PRECIO COMPRA
03-oct
RESULTADO
GAMESA
21,82
22,49
3,07%
ACERINOX
11,55
12,1
4,76%
AMPER
4,81
4,83
0,42%
IBERDROLA
7,04
7,35
4,40%
MEDIA
3,16%
IBEX
11.040
11.419
3,43%
La semana que viene nos dará una idea mejor de cómo evolucionaran los mercados después de las últimas jornadas de gran volatilidad.
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Aunque al ahorrador español o latinamericano le cuesta todavía mirar fuera de sus fronteras en busca de oportunidades, lo cierto es que la actual globalización de los mercados permite invertir en cualquier bolsa de valores, por muy exótica que pueda parecer. China, India, México, Brasil… Aprovechar el fuerte potencial económico de estas economías está ya al alcance de la mano del pequeño inversor. Para ello, uno de los últimos productos que han comenzado a comercializarse son los denominados fondos ETF. Se trata de fondos de inversión que se pueden comprar y vender en el mercado como si se tratara de una acción. Su coste es mucho más reducido que la inversión directa en las bolsas de China o India que, por otra parte, presentan todavía muchas trabas burocráticas que impiden al ahorrador particular invertir en ellas. Apostar por los fondos ETF es la mejor manera de acercarse a los mercados emergentes con más potencial. No obstante, como todo producto que implica riesgo, conviene conocer bien su funcionamiento.
¿Qué son los ETF?
Los ETF (siglas que responden a la expresión inglesa Exchange-Traded-Funds) pueden traducirse en castellano como Fondos de Inversión Mobiliaria que cotizan en bolsa. No son, por tanto, fondos de inversión tradicionales, sino que se trata de fondos que se negocian en el parqué como las acciones. De hecho, su principal peculiaridad es que se pueden comprar y vender en el día, como si de una acción se tratase. Es decir, el inversor puede invertir con la misma facilidad en la acción de Telefónica o Santander que en un fondo ETF.
De momento la oferta de ETF es limitada y los comercializan pocas entidades. No obstante, como se trata de un producto que cotiza en bolsa, se puede contratar a través de cualquier intermediario financiero español o entidad que preste servicios de inversión (sociedades y agencias de valores, brokers on-line…) El objetivo fundamental de los ETF es replicar a un índice, es decir, reproducir de la forma más aproximada posible la evolución que tiene un determinado indicador bursátil. Por lo tanto, se convierten en la opción más atractiva para invertir en mercados lejanos de difícil acceso para el inversor particular.
Más importante aún para estos tiempos de crisis global, proporcionan una amplia gama de posibilidades al inversor: Comprar commodities -energía, petroleo, oro, etc.- invertir en indices amplios de mercados internacionales de otros paises (EEUU, China, paises europeos) invertir al inverso (a la baja) de un activo. Todas son alternativas posibles de realizar mediante los denominados ETFs (Exchange Traded Funds).
Como con las acciones, el precio de los ETF varía continuamente a lo largo del día, en función de la oferta y la demanda. El inversor los podrá vender cuando desee, durante el período de negociación de la bolsa de valores en la que estén cotizando, dando la orden de venta a su intermediario financiero.
Oferta limitada
En la actualidad, en España se comercializan 20 fondos ETF distintos. De momento, replican índices españoles, europeos, estadounidenses, de mercados emergentes y de renta fija. En concreto, los EFT sobre el Ibex-35 (el principal índice bursátil de la bolsa española) son el fondo BBVA Acción Ibex ETF, el fondo Lyxor ETF Ibex-35, el Santander ETF Ibex-35, el Santander ETF Ibex Mid Caps y el Flame ETF Ibex Small Caps.
Sobre el Euro Stoxx 50 (el principal índice de valores de la zona euro) se comercialican los ETF´s BBVA Acción DJ Euro Stoxx 50 y el Lyxor ETF DJ Euro Stoxx 50. Sobre índices americanos se comercializan los ETF Lyxor Nasdaq y Lyxor Dow Jones.
También se comercializan ETF sobre el índice Latibex (el índice de valores latinoamericanos cotizados en euros). Son el fondo BBVA Acción FTSE Latibex ETF y el BBVA Acción FTSE Latibex Brasil. Además, también existen dos fondos ETF que replican índices de renta fija (son el BBVA AFI Bonos Medio Plazo, en euros y el BBVA-AFI Monetario Euro).
El coste de los ETF
El precio que se paga por adquirir una participación en un fondo ETF depende de la valoración que haga cada gestora. Además, hay que tener en cuenta una serie de gastos asociados. Por ejemplo, todos estos fondos aplican una comisión de gestión que oscila entre el 0,15 y el 0,5%. Son, por tanto, más bajas que las que cobran los fondos tradicionales, que de media rondan el 1,2%. Como se trata de un producto que cotiza en bolsa, el inversor particular también tendrá que hacer frente a la comisión de corretaje que le imponga el intermediario que le venderá su participación en el fondo.
Los ETF más innovadores
La última novedad que ha acogido el mercado español ha sido la puesta en marcha de ETF sobre mercados emergentes, es decir sobre mercados que todavía no pueden considerarse desarrollados, pero que tienen buenas expectativas de rentabilidad. La gestora Lyxor ha lanzado hace sólo unas semanas sus ETF que replican a los principales índices de la bolsa china, india, rusa y de mercados de Europa del Este, como la República Checa o Polonia. Son los fondos Lyxor ETF MSCI India, Lyxor ETF China Enterprise, Lyxor ETF Eastern Europe y Lyxor ETF Russia.
Adrián Juliá, director de productos cotizados de Société Générale CIB en España, asegura que con estos nuevos fondos cotizados sobre índices como el chino, el indio o el ruso, el inversor español podrá beneficiarse del potencial que presentan estos pujantes mercados. “Con estos productos, es tan fácil invertir en el mercado chino o indio como hacerlo en una acción cotizada en la bolsa española”, añade.
Hasta ahora, la única forma que tenía el inversor español de acceder a este tipo de mercados era hacerlo a través de fondos de inversión tradicionales que invierten en acciones de aquellas bolsas. Existe, de hecho, una amplia gama de fondos de inversión chinos y, en menor medida, de indios y rusos. Conviene comentar, por ejemplo, la buena marcha de fondos de inversión en China como el Schroders China Oportunities o el Baring Hong Kong China, que acumulan rentabilidades del 80% este año. La diferencia principal entre los ETF y este tipo de fondos tradicionales es que en los primeros trata de reproducirse el comportamiento de todo un índice bursátil, mientras que en los segundos son los gestores de cada producto los que deciden en qué acciones concretas invertir. Por tanto, también el coste para el inversor particular es mayor si contrata uno de los segundos fondos que si suscribe un ETF.
¿Cuánto se gana con un ETF?
Antes de invertir en un ETF conviene mirar las perspectivas de rentabilidad que presenta el mercado en concreto en el que se desee invertir. Al tratarse de un producto cotizado, nunca se conocerán de antemano las ganancias que puede conseguir un inversor. De hecho, como ocurre con las acciones, los ETF pueden dar ganancias o pérdidas, según sea su evolución. Se trata, por tanto, de un producto de riesgo, no adecuado para los ahorradores más conservadores, que no quieran correr riesgos con su dinero.
En este sentido, los ETF que invierten en mercados emergentes se presentan como una oportunidad de inversión para los inversores más agresivos, ya que las expectativas de crecimiento de estas economías siguen siendo muy positivas. El Producto Interior Bruto (PIB) de China, por ejemplo, creció entre enero y septiembre un 11,5% respecto al mismo periodo del año pasado. Por su parte, la economía india creció un 9,3% en el primer trimestre (abril-junio) del presente año fiscal. Desde la gestora Threadneedle estiman que con la economía estadounidense en recesión debido a la presión de un entorno de créditos muy estricto, la demanda de los mercados emergentes será un soporte fundamental para la economía global. “Se espera que China, India, Hong Kong y Rusia crezcan más del 5% entre este año y el que viene”, añaden.
Últimas Observaciones
De ETFs hay para todos los gustos y para entretenerse. Sin embargo es necesario tener un entrenamiento básico para intervenir con ellos. La información disponible en nuestra web y en Internet es muy amplia. Algunos han sido creados desde hace años y han probado su eficiencia al copiar el desarrollo de los grandes índices del mercado, especialmente de EEUU.
Vienen luego los commodities. Algunos como el GLD compran el subyacente, en este caso el oro, y el costo de la gestión es mucho menor que el de invertir en un fondo de inversión en oro ya que sólo es la diferencia entre el precio del disponible (spot) y el de GLD en las bolsas (a diferencia de tener un gestor analizando una cartera al que hay que pagar).
Pero no todos los ETFs compran el subyacente. El petroleo es un caso: es generado mediante ingeniería financiera con instrumentos derivados, especialmente futuros. O sea que no tenemos exacto conocimiento de cómo son gestionados.
Los ETF inversos o contrarian son creados con ventas en short y venta de futuros, están apalancados mediante esos instrumentos. No es una gestión sencilla ni para el administrador y ni para el que compra el producto. Además hay que tener epecial cuidado: Su volatilidad no es proporcional. Cambia con las variaciones del mercado. No son activos que se puedan manejar pasivamente “compro y espero”, si no que requieren una gestión al menos diaria de la inversión. Dicho esto, aprender a gestionar una inversión en ETFs de este tipo tampoco es dificil, sólo hay que prestar atención y ser un Day Trader responsable. Los miles de inversores diarios alredor del mundo que viven MUY bien comerciando estos instrumentos lo demuestra.
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La Bolsa española cayó el 3,11 por ciento, la mayor caída desde el 5 de febrero, y perdió la cota de los 11.500 puntos, después de que el Banco Central Europeo (BCE) revisara a la baja las previsiones de crecimiento para la Eurozona en 2008 y 2009.
El principal indicador del mercado español, el Ibex-35, terminó la jornada con una bajada de 369 puntos y se situó en 11.480,10 puntos, en tanto que el Índice General de Madrid cedió el 3 por ciento hasta 1.233,51 puntos.
En Europa, con el euro perdiendo posiciones hasta 1,435 dólares, las principales plazas también se desplomaron: Londres cedió el 2,50 por ciento; Fráncfort, el 2,91 por ciento; París, el 3,22 por ciento, y Milán, el 2,85 por ciento.
El parqué español comenzó la jornada prácticamente plano, sin un rumbo claro, al igual que los principales mercados del Viejo Continente, todos ellos expectantes a las decisiones que el BCE pudiera tomar en su reunión de hoy y haciendo caso omiso a Wall Street, que logró darse la vuelta y cerrar en positivo en la sesión de ayer.
Poco después del mediodía, el BCE cumplía los pronósticos de los analistas y mantenía los tipos de interés en el 4,25 por ciento, pero revisaba a la baja las previsiones de crecimiento para los países de la zona Euro, que pasa a situar entre el 1,1 y el 1,7 por ciento para este año y entre el 0,6 y el 1,8 por ciento para 2009.
Además, también revisaba al alza la tasa de inflación por posibles aumentos de los precios de la energía y de los alimentos, lo que hacía que los mejores augurios de una posible rebaja de tipos en 2008 se diluyese y alentara el pesimismo de la Bolsa.
Por si estos datos no fueran suficientes, Wall Street abría hoy con un retroceso del 1,13 por ciento, afectada por los datos de peticiones iniciales de desempleo en agosto, peores de lo esperado, y que dejan un número total de parados de 3,435 millones, el nivel más alto en cinco años.
Como viene siendo habitual en los días de repliegue, los grandes valores, las constructoras y el sector financiero fueron los más castigados de la sesión.
El que el precio del barril de crudo Brent, de referencia en Europa y para entrega en octubre, bajase hasta a 105 dólares no fue suficiente para mitigar la caída.
Entre los pesos pesados de un selectivo casi teñido de rojo por completo, Santander perdió el 4,03 por ciento; Iberdrola -que ayer obtuvo la autorización de las autoridades de EEUU para adquirir Energy East-, el 3,40 por ciento; BBVA, el 3,04 por ciento; Telefónica, el 2,14 por ciento, y Repsol, el 1,83 por ciento.
La mayor caída del selectivo, del 5,86 por ciento, se la anotó Acciona, seguida de Iberia, que cayó el 5,56 por ciento, y FCC, que cedió el 5,44 por ciento.
Por otra parte, Técnicas Reunidas lideró las ganancias del selectivo con una subida del 0,23 por ciento, seguida de Unión Fenosa, que avanzó el 0,12 por ciento.
En el mercado continuo, la mayor caída fue la de Testa Inmobiliaria, del 8 por ciento, en tanto que las ganancias estuvieron comandadas por Banco de Galicia, que subió el 5 por ciento.
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Los warrants no deberían ocupar más del 15% de la cartera del inversor by Marcel Manresa on November 3rd, 2007 l cambio de fiscalidad, el mejor conocimiento por parte del minorista y la mayor cantidad de subyacentes disponibles explican, según Adrián Juliá, el buen momento que vive el mercado español de warrants.
Prácticamente todas las empresas de construcción acabaron el primer semestre con retrocesos del beneficio, o incluso entrando en pérdidas. Las energéticas, en cambio y como predijimos, duplicaron ganancias. Ya superan a la banca.
El primer semestre de este año va a dejar una noticia mala y otra buena entre las grandes empresas españolas que componen el selectivo índice bursátil Ibex 35. El periodo enero-junio será la constatación de que la crisis que se cierne sobre la economía española, cuyo epicentro se ha instalado en el sector inmobiliario, está pasando una amplia factura a la mayor parte de las empresas de construcción. Es la cara menos amable. La otra es que hay sectores, como la energía, que están actuando de fuerte contrapeso.
Las empresas que componen el Ibex 35 sumaron unas ganancias entre enero y junio de este año de 28.989 millones de euros, un 17% más que en el mismo periodo de 2007.
Es un crecimiento similar al del primer trimestre, lo que hace pensar en una señal clara de que la crisis se está traduciendo en un estancamiento del avance de los beneficios. Sobre todo si se mira al pasado. El actual ritmo de crecimiento de los resultados está muy lejos de los incrementos superiores al 30% en los primeros semestres de los dos últimos años.
El resultado bruto de explotación (ebitda), que mide con más precisión la marcha ordinaria de las empresas al no contabilizar los extraordinarios, muestra la ralentización con más claridad. El ebitda durante el primer semestre se situó en los 36.500 millones, un 8,5% más. El ritmo se ha reducido en más de un tercio frente al primer trimestre, cuando avanzaba un 13,9%, y en más de la mitad desde finales de 2007, cuando se situaba en cerca del 19%.
El frenazo es aún mayor si se tienen en cuenta los acontecimientos del primer semestre de este año, que invitan a pensar que el conjunto de los resultados de las empresas del Ibex deberían haber sido mayores. Por la venta de activos a E.ON por parte de Endesa, este grupo energético ha multiplicado casi por cinco su cuenta de resultados, hasta superar los 6.000 millones. Al tirón de Endesa se suma el de Iberdrola, que gracias a la integración de Scottish Power ha logrado aumentar sus ganancias casi el 80%, hasta cerca de 2.000 millones.
Las empresas energéticas, que en conjunto sumaron cerca de 12.000 millones (un 120% más), y superaron por primera vez a la banca (10.200 millones, apenas un 2% más), ha hecho que el Ibex sortee la fuerte caída que en su conjunto han tenido las empresas de construcción e inmobiliarias, y algunos grupos de infraestructuras.
En su conjunto, han ganado 1.735 millones, lo que supone una caída del 51%. Por el efecto contable de la venta de Eiffage, Sacyr Vallehermoso ha entrado en pérdidas, con un resultado negativo de 87 millones. OHL es el único grupo constructor que se salva de la caída de beneficios del sector.
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El mercado ha abierto sesión en números rojos que han superado en algunos momentos el 2% y con TELEFÓNICA algunos momentos suspendida de cotización. Es la primera vez que un valor de los llamados blue chips no cotiza por un hecho relevante negativo. Ni que decir tiene la repercusión que un valor de este tamaño que es el que más pondera en el Ibex, puede generar en el mercado ya de por si muy miedoso tras los fuertes recortes de este año. TELEFÓNICA está cotizando en estos momentos en 16,18€ con un descenso de más del 6% y parece tener un suelo en los 16,1 por lo que si tras la primera hora de cotización no ha perforado este suelo aconsejamos comprar para hacer un intradía ya que la volatilidad en este valor puede ser muy elevada.
El informe del gobierno corporativo y sobretodo la reducción de capital social que la compañía de telecomunicaciones dio a conocer ayer una vez terminada la sesión no han sentado nada bien al mercado como se puede comprobar por la evolución que está sufriendo el título en los primeros compases de la sesión.
El Ibex en estos momentos cede el 1,98% con los valores más destacados en números rojos pero sin llegar a la sangría que está sufriendo TELEFÓNICA. Los grandes bancos ceden alrededor del 1% y en la parte positiva sólo están las energéticas con GAS NATURAL a la cabeza con 2,01% de apreciación y ACERINOX con un 1,5% de apreciación.
Por lo demás aconsejamos al inversor que se espere unas sesiones a que el mercado vuelva otra vez a los entornos de los 11.000 puntos, momento en el que a nuestro entender podrá invertir sin los riesgos de estos días, hasta final de ejercicio.
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Los mercades abren con signo negativo by Marcel Manresa on June 6th, 2007
La apertura de los mercados con el signo negativo en sus paneles es la nota predominante.
Tras una dos sesiones de grandes beneficios en los que el Ibex recuperó cerca de 800 puntos en algunos momentos, la sesión de hoy ha abierto muy moderada y en estos momentos registra un descenso del 0,53% perdiendo los 11.600 puntos. A nuestro modo de ver el rebote se ha terminado y las jornadas venideras le harán volver a los entornos de 11.000 puntos incluso por debajo de esta cifra. Será en ese momento cuando tendremos que invertir en valores que ya en estos momentos tienen precios interesantes como serían los grandes bancos, ACERINOX, IBERIA, ABENGOA… Creemos que la tendencia positiva durará hasta fin de año por lo que creemos que las tensiones en la bolsa desaparecerán hasta ese momento. No queremos decir que la situación económica se haya mejorado en estos momentos, sino que lo que queremos decir es que el castigo en los mercados ha sido excesivo sobretodo para valores como los grandes bancos que arrastran el problema financiero surgido a raíz de las SUPRIME.
Los derivados sobre acciones serían también muy interesantes invirtiendo cuando el ibex esté en entornos de 11.000 en calls (opciones de compra) que podrían ser sobre Ibex o sobre los grandes valores como los bancos o TELEFÓNICA, pero esto insistimos sería a partir de que el Ibex volviera a entornos de 11.000 puntos.
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El Ibex cierra con la mayor subida de los últimos seis meses by Marcel Manresa on March 15th, 2007 Tras tres sesiones fuertemente bajistas, sobretodo la última, el Ibex cierra con un 2,48% de subida que junto con el buen comportamiento a estas horas de los mercados americanos parecen dar por terminado de momento la crisis bajista que hemos sufrido.
La semana empieza fuerte by Marcel Manresa on March 19th, 2007 Como pronosticábamos, la semana empieza con buen pié.
